TecTop
Firma de banca de inversión Morgan Stanley ha sancionado a algunos de sus empleados con multas que superaron el millón de dólares por infringir las normas de cumplimiento mediante el uso de WhatsApp e iMessage para comunicaciones comerciales.
Las multas se impusieron descontando aguinaldos anteriores o pagas futuras, según un informe en el Financial Times.
Si bien las multas pueden parecer elevadas, Morgan Stanley ha tenido que pagar millones de dólares en multas por infracciones anteriores de la SEC relacionadas con el uso de aplicaciones de mensajería para consumidores con fines comerciales.
En septiembre pasado, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC, por sus siglas en inglés) multó a bancos y casas de bolsa de renombre con un monto colectivo de $ 1.8 mil millones por el uso de aplicaciones privadas de mensajes de texto por parte de los trabajadores para hablar sobre el trabajo y por no siempre guardar esos mensajes. Las multas incluyen $ 1.1 mil millones evaluados por la SEC y un Multa de $ 710 millones de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
Morgan Stanley fue una de las más de una docena de empresas de servicios financieros multadas y tuvo que pagar más de 200 millones de dólares. En 2020, Morgan Stanley sufrió una importante brecha de seguridad relacionada con dos altos empleados de la división de productos básicos del banco que usaban aplicaciones de mensajería personal. Los empleados fueron despedidos.
En la violación más reciente de la política de la empresa contra el uso de canales de comunicación no autorizados y no supervisados, el banco impuso multas a los empleados que iban desde unos pocos miles de dólares hasta más de un millón de dólares por persona.
Las sanciones se basaron en un sistema de puntos que tiene en cuenta factores como la cantidad de mensajes enviados, la antigüedad del banquero y si recibió advertencias previas, dijeron personas informadas sobre el tema. según informes.
Morgan Stanley no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios de Mundo de la informática.
Shiran Weitzman, CEO del proveedor de plataforma de inteligencia de riesgo móvil Blindaje, dijo que imponer prohibiciones a aplicaciones de comunicación populares como WhatsApp e iMessage es una solución temporal. Los empleados eventualmente usarán lo que sea más popular y conveniente.
La avalancha de multas de servicios financieros del año pasado por parte de los reguladores por el uso indebido de las plataformas de mensajería fue un tiro cruzado: una declaración de que la industria necesitaba limpiar su acto y «poner algo de orden en la casa», dijo Weitzman.
Sin embargo, el problema es que la industria bancaria y otras empresas con servicios comerciales de alto contacto a menudo ven a los empleados simplemente adoptar las plataformas de comunicación más convenientes.
“Los requisitos para WhatsApp o iMessage son similares a los de cualquier canal de comunicación que utilice un banco: correo electrónico, Slack, Microsoft Teams, Zoom, lo que sea. Cualquiera que se comunique en nombre del banco… necesita ser monitoreado”, dijo Weitzman. “Con las tecnologías actuales, es factible. Por qué no lo han hecho, esa es otra pregunta. tengo mis conjeturas
“No es una jugada tecnológica”, continuó. “Es muy difícil para ellos [change]. Son organizaciones grandes y cada vez que necesitan aplicar alguna nueva tecnología o requisito, necesitan hacerlo a nivel global”.
Durante la pandemia, los banqueros obligados a trabajar de forma remota se sintieron cómodos usando plataformas populares de mensajería para consumidores porque sus clientes también las estaban usando. Eran simplemente más convenientes y, en ese momento, las empresas de servicios financieros relajaron su supervisión de los servicios de comunicaciones móviles.
Weitzman dijo que los bancos deben enfocarse en habilitar las mejores herramientas con software de seguridad y monitoreo, que utiliza API para rastrear comunicaciones y marcar comunicaciones sospechosas mientras mantiene las conversaciones privadas. Aunque es posible, prohibir que los empleados usen las últimas tecnologías de comunicación no conduce a buenos negocios.
“WhatsApp e iMessage, eso es pensar en el futuro”, dijo Weitzman. “Tienes que ser capaz de capturar el mensaje. Y, el empleado debe reconocer plenamente que esto está sucediendo y dar su consentimiento. Pero creo que tomará tiempo para que este mensaje llegue a [financial services firms]y me temo que habrá multas adicionales antes de que suceda”.
Derechos de autor © 2023 IDG Communications, Inc.
