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Crédito: Gráfico: The Conversation, CC-BY-ND Fuente: CoinMarketCap
Cuando uno de nuestros estudiantes nos dijo que abandonaría la universidad en agosto de 2021, no era la primera vez que escuchamos de alguien que terminó sus estudios prematuramente.
Lo que era nuevo, sin embargo, era la razón. El estudiante se había convertido en víctima de una estafa de criptomonedas y había perdido todo su dinero, incluido un préstamo bancario, dejándolos no solo en la ruina, sino también endeudados. La experiencia fue financiera y psicológicamente traumática, por decir lo menos.
Este estudiante, desafortunadamente, no está solo. Actualmente hay cientos de millones de propietarios de criptomonedas, con estimaciones que predicen un crecimiento más rápido. A medida que aumenta la cantidad de personas que poseen criptomonedas, también aumenta la cantidad de víctimas de estafas.
Nosotros estudiamos conducta economica y psicología—y recientemente publicó un libro sobre el creciente problema del fraude, las estafas y el abuso financiero. Hay razones por las que las estafas de criptomonedas son tan frecuentes. Y hay pasos que puede tomar para reducir sus posibilidades de convertirse en una víctima.
Cripto despega
Las estafas no son un fenómeno reciente, con historias sobre ellos que se remontan a los tiempos bíblicos. Lo que ha cambiado fundamentalmente es la facilidad con la que los estafadores pueden llegar a millones, si no miles de millones, de personas con solo presionar un botón. Internet y otras tecnologías simplemente han cambiado las reglas del juego, con las criptomonedas llegando a personificar la vanguardia de estos nuevas oportunidades de ciberdelincuencia.
Criptomonedas, que son monedas digitales descentralizadas que usan criptografía para crear transacciones anónimas—fueron impulsados originalmente por «cypherpunks», individuos preocupados por la privacidad. Pero se han expandido para capturar las mentes y los bolsillos de la gente común y los delincuentes por igual, especialmente durante la pandemia de COVID-19, cuando el precio de varias criptomonedas se disparó y las criptomonedas se volvieron más comunes. Los estafadores capitalizaron su popularidad. La pandemia también causó una interrupción en el negocio principal, lo que lleva a una mayor dependencia de alternativas como las criptomonedas.
Un informe de enero de 2022 de Análisis de cadenauna plataforma de datos blockchain, sugiere en 2021 se estafaron cerca de US$14 mil millones de inversores que utilizan criptomonedas.
Los hermanos sudafricanos, Ameer y Raees Cajee, fundadores de Africrypt, una plataforma de criptomonedas, han desaparecido con $ 3.6 mil millones de clientes. #Bitcoin pic.twitter.com/ssnkRClxK1
— Historia de África en vivo (@AfricaStoryLive) 24 de junio de 2021
Por ejemplo, en 2021, dos hermanos de Sudáfrica lograron defraudar a los inversores por 3600 millones de dólares desde una plataforma de inversión en criptomonedas. En febrero de 2022, el FBI anunció que había arrestado a una pareja que usaba una plataforma de criptomonedas falsa para defraudar a los inversores por otros 3600 millones de dólares
Te preguntarás cómo lo hicieron.
Inversiones falsas
Hay dos tipos principales de estafas de criptomonedas que tienden a dirigirse a diferentes poblaciones.
Uno se dirige a los inversores en criptomonedas, que tienden a ser comerciantes activos con carteras de riesgo. En su mayoría son inversores más jóvenes, menores de 35 años, que obtienen altos ingresos, tienen una buena educación y trabajan en ingeniería, finanzas o TI. En este tipo de fraudes, los estafadores crean monedas falsas o intercambios falsos.
Un ejemplo reciente es SQUID, una criptomoneda que lleva el nombre del drama televisivo «Squid Game». Después de que el precio de la nueva moneda se disparara, sus creadores simplemente desapareció con el dinero.
Una variación de esta estafa implica atraer a los inversores para que estén entre los primeros en comprar una nueva criptomoneda, un proceso llamado oferta inicial de monedas, con promesas de grandes y rápidos rendimientos. Pero a diferencia de la oferta de SQUID, nunca se emiten monedas y los posibles inversores se quedan con las manos vacías. En realidad, muchas ofertas iniciales de monedas resultan ser falsaspero debido a la naturaleza compleja y en evolución de estas nuevas monedas y tecnologías, incluso los inversores educados y experimentados pueden ser engañados.
Al igual que con todas las empresas financieras riesgosas, cualquiera que esté considerando comprar criptomonedas debe seguir el antiguo consejo de investigar a fondo la oferta. ¿Quién está detrás de la oferta? ¿Qué se sabe de la empresa? ¿Está disponible un libro blanco, un documento informativo emitido por una empresa que describe las características de su producto?
En el caso SQUID, una señal de advertencia fue que los inversores que habían comprado las monedas no pudieron venderlas. El sitio web de SQUID también estaba plagado de errores gramaticales, lo cual es típico de muchas estafas.
Pagos de extorsión
El segundo tipo básico de estafa de criptomonedas simplemente usa criptomonedas como método de pago para transferir fondos de las víctimas a los estafadores. Todas las edades y datos demográficos pueden ser objetivos. Estos incluyen casos de ransomware, estafas románticas, estafas de reparación de computadoras, casos de sextorsión, esquemas Ponzi y similares. Los estafadores simplemente están aprovechando la naturaleza anónima de las criptomonedas para ocultar sus identidades y evadir las consecuencias.
En el pasado reciente, los estafadores solicitaban transferencias bancarias o tarjetas de regalo para recibir dinero, ya que son irreversibles, anónimos e imposibles de rastrear. Sin embargo, tales métodos de pago requieren que las posibles víctimas abandonen sus hogares, donde podrían encontrarse con un tercero que pueda intervenir y posiblemente detenerlos. Crypto, por otro lado, se puede comprar desde cualquier lugar en cualquier momento.
De hecho, Bitcoin se ha convertido en la moneda más común solicitada en casos de ransomware, siendo exigido en cerca del 98% de los casos. Según el Centro Nacional de Seguridad Cibernética del Reino Unido, las estafas de sextorsión a menudo solicitan a las personas que paga en Bitcoin y otras criptomonedas. Las estafas románticas dirigidas a adultos jóvenes son usando cada vez más criptomonedas como parte de la estafa.
Si alguien le pide que le transfiera dinero a través de criptomonedas, debería ver una bandera roja gigante.
El salvaje oeste
En el campo de la explotación financiera, se ha trabajado más para estudiar y educar a las personas mayores víctimas de estafas, debido a la altos niveles de vulnerabilidad en este grupo. La investigación ha identificado rasgos comunes que hacen que alguien sea especialmente vulnerable a las solicitudes de estafa. Incluyen diferencias en la capacidad cognitiva, la educación, la asunción de riesgos y el autocontrol.
Por supuesto, los adultos más jóvenes también pueden ser vulnerables y, de hecho, también se están convirtiendo en víctimas. Existe una clara necesidad de ampliar las campañas de educación para incluir a todos los grupos de edad, incluidos los inversores jóvenes, educados y acomodados. Creemos que las autoridades deben intensificar y emplear nuevos métodos de protección. Por ejemplo, las regulaciones que actualmente se aplican al asesoramiento y los productos financieros podrían extenderse al entorno de las criptomonedas. Los científicos de datos también necesitan rastrear y rastrear mejor las actividades fraudulentas.
Las estafas de criptomonedas son especialmente dolorosas porque la probabilidad de recuperar los fondos perdidos es cercana a cero. Por ahora, las criptomonedas no tienen supervisión. Son simplemente el Salvaje Oeste del mundo financiero.
De la moneda Squid a los memes, el ‘Salvaje Oeste’ de las criptomonedas
Este artículo se vuelve a publicar de La conversación bajo una licencia Creative Commons. Leer el artículo original.
Citación: Las estafas y las criptomonedas pueden ir de la mano. Cómo funcionan y qué tener en cuenta (22 de junio de 2022) recuperado el 14 de julio de 2022 de https://techxplore.com/news/2022-06-scams-cryptocurrency.html
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