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Por Patrice Amann, Responsable comercial regional de EMEA – WW Financial Services
Por que conectar capital con empresas para dar forma a un mañana más ecológico e inclusivo es un juego de datos
La COP26 vio algunos anuncios importantes en torno al financiamiento climático. Glasgow Financial Alliance for Net Zero se comprometió a reducir a cero las emisiones de sus préstamos e inversiones para el año 2050. La International Financial Reporting Standards Foundation lanzó una iniciativa para establecer estándares coherentes de divulgación climática para los mercados financieros. Estos son solo dos ejemplos.
Es obvio que cambiar la economía de los combustibles fósiles a fuentes limpias de energía requiere una gran reasignación de capital. Como señaló Rishi Sunak, canciller del Reino Unido, durante el Día de Finanzas en la COP26:
«Los inversores deben tener tanta claridad y confianza en el impacto climático de sus inversiones como en las métricas financieras tradicionales de pérdidas y ganancias.«
Para los líderes empresariales, es evidente que existe una presión para intensificar los esfuerzos ecológicos de sus organizaciones y ayudar a proteger el planeta para las generaciones futuras. Pero se siente otra presión. Los líderes de todos los sectores, incluidos los servicios financieros, se dan cuenta cada vez más de que el propósito y la rentabilidad están entrelazados.
Los consumidores esperan cada vez más acciones medioambientales y sociales de las marcas que compran y están dispuestos a pagar por ser más ecológicos. Las empresas están poniendo los estándares ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) al frente y al centro al negociar asociaciones y acuerdos con proveedores. En parte debido a la creciente presión de las partes interesadas y los reguladores, y la UE exige que las empresas informen regularmente sobre las actividades de ESG. Pero también en respuesta a la oportunidad: el Acuerdo Verde de la UE está movilizando 1 billón de euros en inversiones para apoyar iniciativas digitales que combinen los esfuerzos de sostenibilidad con el crecimiento económico en la próxima década. Solo este año, la Comisión Europea planea recaudar 250.000 millones de euros en deuda verde como parte de su paquete de ayuda COVID-19.
ASG es ahora una prioridad a nivel de directorio, y las empresas que demuestren cumplir con sus compromisos desarrollarán una ventaja competitiva. Investigación de Banco de America muestra que las estrategias de inversión ASG obtuvieron un rendimiento superior entre 5 y 10 puntos porcentuales en Europa y EE. UU.
Los inversores han tomado nota. El valor de los fondos cotizados en bolsa ESG, o ETF, se duplicó a nivel mundial en 2020 a más de $ 120 mil millones. Vemos empresas de servicios financieros como BNY Mellon Lanzamiento de soluciones de análisis y datos diseñadas específicamente para ayudar a los gerentes a personalizar mejor las carteras de inversión según los factores ESG preferidos. Charles Teschner, director global de datos y análisis de la compañía, señaló: «Lo que hace que el lanzamiento de estos nuevos productos innovadores basados en la nube sea tan emocionante es que han sido diseñados para satisfacer las necesidades insatisfechas de nuestros clientes».
“ESG no es una cosa caritativa efímera, que se abraza a los árboles y que genera pérdidas. Es algo real en lo que la mayoría de las generaciones, especialmente las generaciones más jóvenes, creen con la cabeza, el corazón y la billetera «. – Chris Skinner, experto en tecnología financiera
Como asignadores de capital, las empresas de servicios financieros, ya sean fintech, bancos minoristas o agentes de inversión, tienen un papel fundamental en la configuración de un futuro más sostenible e inclusivo. Son los guardianes entre las finanzas y las organizaciones que avanzan con éxito en sus objetivos de ESG.
Sin embargo, a medida que madura el mercado de ESG, la cuestión de la medición está demostrando ser un problema importante.
A diferencia de la medición y presentación de informes sobre el desempeño financiero, existe una falta de estándares intersectoriales claros para la presentación de informes ESG. En cambio, los datos relacionados con ESG a menudo provienen de informes y clasificaciones de proveedores de datos trimestrales o de sustentabilidad anual auto divulgados.
En respuesta, organizaciones como la foro Economico Mundial y el International Business Council (una comunidad de más de 120 directores ejecutivos globales) han asumido la causa de crear métricas comunes para los informes ESG. El manifiesto recientemente publicado de la Consejo Empresarial Mundial para el Desarrollo Sostenible destaca la urgencia de abordar este problema.
“Las empresas ya están colaborando para abordar el desafío de la coordinación y la transparencia de los datos … Pero se necesita más trabajo para compartir datos completos de emisiones [and] establecer estándares de adquisición claros para promover la descarbonización a lo largo de la cadena de suministro … « – Consejo Empresarial Mundial para el Desarrollo Sostenible
Más lejos, la Red de Bancos Centrales y Supervisores para la Ecologización del Sistema Financiero (NGFS) publicó recientemente un reporte alentar a los bancos centrales y supervisores a incorporar análisis de escenarios para comprender mejor los riesgos económicos y financieros del cambio climático.
En última instancia, si las empresas de servicios financieros cubren sus apuestas, significa menos inversión en los esfuerzos de transformación verde que necesitamos colectivamente. Y sin datos fiables y reconocibles, las empresas financieras y los comerciantes no pueden encontrar de forma eficaz las oportunidades de inversión ESG más prometedoras; esto puede obstaculizar el crecimiento económico y el progreso ambiental y social.
Poner la casa en orden: la importancia de la gestión de datos
La capacidad de registrar, informar y actuar con datos relacionados con ESG será un viaje para cada organización. No hay un camino establecido. Lo que es importante que las empresas piensen en cómo se capturan y miden los datos, no solo para guiar sus esfuerzos internos de ESG, sino también para garantizar la transparencia con las partes interesadas externas, ya sean socios, clientes o inversores. También es clave pensar en la ‘S’ y la ‘G’: capturar datos no solo en torno a la sostenibilidad, sino también sobre el impacto total de los esfuerzos de una organización para comportarse de manera ética y promover los objetivos sociales.
Pasar a la nube es un paso fundamental para poder capturar y almacenar datos internos y externos, tanto estructurados como no estructurados. Las variables que se miden pueden incluir las emisiones de carbono directas e indirectas, el abastecimiento de materias primas y la gestión de residuos para la equidad salarial y la diversidad en el lugar de trabajo. Además, la inteligencia artificial y el aprendizaje automático tienen un papel importante que desempeñar en la automatización de la captura y el análisis de datos. Es por eso que vemos el banco del Reino Unido NatWest Trabajar en grupo con sus clientes comerciales para implementar herramientas de inteligencia artificial para comprender mejor su huella de carbono, la huella de sus redes de socios y crear planes de acción personalizados.
La directora ejecutiva de NatWest, Alison Rose, dijo: “Abordar el cambio climático es uno de los mayores desafíos de nuestro tiempo. Como el banco líder en el Reino Unido para las empresas, tenemos una responsabilidad significativa y la capacidad de alentar, habilitar y liderar el camino en el Reino Unido para la transición a una economía neta de carbono cero.
Uso de datos para crear modelos comerciales completamente nuevos: desbloquear ingresos y reducir el CO2
Ser capaz de utilizar datos para informar con seguridad sobre ESG genera confianza con todas las partes interesadas clave, desde los empleados hasta los inversores. Pero también es emocionante ver que el cambio para convertirse en una organización basada en datos está creando modelos comerciales completamente nuevos que impulsan los ingresos al tiempo que reducen las emisiones de CO2.
El Rabobank de Holanda creó una plataforma que permite a los agricultores medir la cantidad de CO2 que producen y la cantidad que se ha secuestrado, con la ayuda de sensores remotos por satélite y algoritmos de inteligencia artificial. Si la granja ha secuestrado más CO2 del que ha producido, el delta puede venderse a empresas que necesiten compensar sus propias emisiones de CO2. El objetivo es conseguir que más de un millón de granjas accedan a la plataforma. Los agricultores ya están viendo beneficios. El proyecto ha reducido las emisiones de carbono mediante una mejor gestión del suelo, los fertilizantes y las aguas residuales. Además, el proyecto ha permitido a los agricultores aumentar la calidad y consistencia de sus productos. La productividad de las granjas participantes aumentó entre un 15% y un 20% en tres años. Los ingresos han aumentado en un 20%.
Flowe, una startup italiana de fintech creó una aplicación móvil dirigida a los clientes millennials al entrenarlos sobre cómo vivir vidas más respetuosas con el medio ambiente. Ivan Mazzoleni, Orquestador de Energía Cultural en Flowe observó: “En Flowe, estamos promoviendo un paradigma económico completamente nuevo. Lo llamamos la ‘economía del bienestar’, en la que la mejora personal está totalmente alineada con la mejora general: la mejora de la sociedad y del medio ambiente «.
