Cómo la comunidad global anti-SCAM podría unirse para vencer a los delincuentes

Los consumidores están siendo atacados cada vez más por estafadores financieros que los engañan para que envíen dinero, accedan a sus cuentas bancarias o obtengan préstamos utilizando su identidad. Durante el verano, nuevo y estafas más sofisticadas han estado muy extendidos. Detrás de estos fraudes, cosas como los correos electrónicos de phishing y las llamadas de estafa, son un variedad de esquemas diseñado para atrapar a las personas de cualquier sección de la sociedad.

En Inglaterra y Gales, había un Aumento del 33% En el número de personas que sean víctimas del fraude en 2024, lo que significa que ahora explica 40% de todos los delitos contra individuos. De acuerdo a un estudioobservando la escala del problema a nivel internacional, el 31% de todos los adultos en los EE. UU. Fueron atacados por estafadores entre 2021 y 2023. Esta cifra fue solo el 8% para Japón.

Gran parte de este fraude es transfronterizo, tanto que la oficina en casa del Reino Unido Estimado en 2023 Ese 70% de fraude tiene un elemento internacional. Y aunque algunos esquemas de fraude involucran solo estafadores solitarios, el espectro se extiende hacia grupos de crímenes organizados sofisticados. En algunos de los casos más inquietantes del este de Asia, compuestos de estafa han evolucionado, lleno de decenas de miles de personas obligadas a llevar a cabo estafas, que genera miles de millones de dólares para las pandillas del crimen.

Esta naturaleza transfronteriza de la mayoría de los fraude plantea inmensos desafíos para la policía. Existen barreras sustanciales para realizar investigaciones internacionales y asegurar extradiciones. La verdad es que Fraudsters más activos Con sede en diferentes países para sus víctimas, tienen pocas preocupaciones por ser atrapados y castigados, o incluso por que se interrumpan sus actividades criminales.

De hecho, hay muy poca evidencia de extradición en los países occidentales. Entonces, ¿qué se puede hacer sobre este problema cruel, complejo y costoso?

El gobierno del Reino Unido ha asumido un papel principal contra el fraude transfronterizo, presentando varias iniciativas en su Estrategia de contrapolencia. Sin embargo, la mayoría de los puntos de acción están a la defensiva, enfocados en la protección de las posibles víctimas y endurecer la explotación de los estafadores de sistemas, como bancos, empresas tecnológicas y telecomunicaciones.

En la ofensiva

Las campañas centradas en la conciencia de fraude, así como hacer que los bancos inviertan en prevención y que las compañías de Internet eliminen anuncios fraudulentos, son medidas importantes que deben formar la base de cualquier estrategia. Pero las medidas ofensivas dirigidas a los estafadores se han usado hasta ahora.

Nuestra propia investigación ha destacado varias formas de tomar medidas más ofensivas contra los estafadores. Los esfuerzos de interrupción, como eliminar los sitios web de estafas, los perfiles falsos y el uso de bots, ya están siendo llevados a cabo por empresas privadas, organizaciones no gubernamentales y la comunidad privada contra la SCAM (PASC). Este grupo incluye «Scamberiters» (personas que fingen ser acogidas por el fraude para mantener ocupados a los delincuentes) y voluntarios que trabajan contra estafadores.

Algunas tácticas son ampliamente aceptadas, como hablar con estafadores para perder su tiempo, eliminar sitios web fraudulentos y usar bots para comunicarse con delincuentes. Sin embargo, otros métodos de interrupción son más controvertidos, ya que a menudo violan la ley. Estos incluyen colocar malware en las computadoras de los estafadores, usar «inicio de llamadas» para deshabilitar los números de teléfono de la estafa, piratear a los estafadores para destruir archivos e intervenir para advertir a las víctimas.

Algunos grupos también exponen a los estafadores conocidos informando a sus asociados, amigos y familiares de lo que están haciendo. Alternativamente, los informan a los proveedores y reguladores de servicios de Internet. Pero los estafadores de salida públicamente corren el riesgo de daños graves a los criminales fuera del sistema de justicia formal. Peor aún, tiene el potencial de identidad equivocada y personas inocentes que se vilizan o incluso se dañan.

La comunidad PASC es más grande que cualquier país o la infraestructura policial anti-fraude del cuerpo global. El gigante minorista Amazon solo tiene 15,000 personas en su comunidad global antifraude. Además de participar en la interrupción, también posee grandes cantidades de datos.

Para cualquier tipo de estrategia global anti-fraude, los gobiernos deben adoptar esta comunidad. De esta manera, podrían trabajar juntos para compartir datos y estrategias para atacar a los estafadores de manera eficiente y efectiva.

Se necesita mucha más interrupción ofensiva, pero debe hacerse con salvaguardas legales y éticas adecuadas y de manera coordinada. Esto significa trabajar con estructuras internacionales existentes o nuevas.

Y la policía con sede en los países de las víctimas debería trabajar más estrechamente con las naciones que albergan un gran número de estafadores transfronterizos.

Las sanciones también son una gran parte de la solución. Si bien se han utilizado acciones como los activos de congelación y las prohibiciones de viajes contra individuos y grupos (así como los gobiernos) para dirigirse a cosas como la corrupción, el lavado de dinero y el tráfico de personas, no se han utilizado en el área de contra-fraude. Estas medidas podrían usarse fácilmente contra estafadores conocidos.

La prevalencia de fraude parece continuar creciendo a nivel mundial. El aumento de la inversión en prevención es bienvenida, pero es solo una parte de la solución. Los grupos públicos y privados deben renovar su enfoque en medidas ofensivas para atacar a los mismos estafadores. Las sanciones deben ser fundamentales para un conjunto de estrategias para interrumpir a los estafadores, reduciendo las ganancias de sus empresas criminales.

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